2023 küresel risk değerlendirmesi, altı Afrika ülkesini kara para aklama ve terörizmin finansmanı açısından en yüksek riskli on ülke arasında sıraladı.
Afrika, kara para aklama, terör finansmanı ve ortaya çıkan yayılma finansmanı tehdidinden kaynaklanan önemli risklerle karşı karşıyadır ve kıta genelinde finansal istikrar ve ekonomik büyümeye zorluklar çıkarmaktadır. Bu suçlar yönetimi zayıflatır, yabancı yatırımı caydırır ve eşitsizliği artırır.
2023 küresel risk değerlendirmesi, altı Afrika ülkesini kara para aklama ve terörizmin finansmanı açısından en yüksek riskli on ülke arasında sıraladı. Ayrıca Kenya, Güney Sudan, Tanzanya ve Güney Afrika dahil 11 Afrika ülkesi, Mali Eylem Görev Gücü’nün (FATF) gri listesinde yer alıyor ve bu da acil reformlara ihtiyaç olduğunu vurguluyor.
Mali suçlar büyük kaynak kayıplarına yol açıyor; Afrika’nın 1980 ile 2018 yılları arasında yasadışı mali akışlar nedeniyle 1,3 trilyon dolar (167,7 trilyon Şilin) kaybettiği bildiriliyor. Bu durum, ülkeleri kritik kalkınma fonlarından mahrum bırakıyor, ekonomik eşitsizlikleri artırıyor ve mali suçların başlıca kolaylaştırıcısı olan yolsuzluğu körüklüyor.
Yolsuzluk ve zayıf uygulama mekanizmaları kamu güvenini tehlikeye atar ve terörizmin finansmanı için verimli bir zemin oluşturarak güvenlik risklerini artırır. Bu zorluklar ayrıca yabancı yatırımcıları caydırır ve yaptırımlara ve finansal istikrarsızlığa yol açar.
Zorluklara rağmen ilerleme kaydedildi. Örneğin, Uganda’nın FATF gri listesinden çıkarılması, finansal suçlarla mücadelede ilerlemeleri vurguluyor. Uzmanlar, istihbarat paylaşımı, düzenleyici standardizasyon ve daha güçlü siyasi taahhüt de dahil olmak üzere Afrika genelinde koordineli bir yaklaşım benimsemenin önemini vurguluyor.
Güçlü kara para aklamayla mücadele (AML), terörle mücadele finansmanı (CTF) ve yayılmayla mücadele finansmanı (APF) çerçevelerine yatırım yapmak, riskleri azaltmak ve uluslararası standartlarla uyum sağlamak için hayati öneme sahiptir. Kapsamlı reformlar, Afrika’nın finansal sistemlerini güvence altına almak ve sürdürülebilir ekonomik büyümeyi teşvik etmek için elzemdir.
